Neue DIN-Norm für Finanzanalysen. Ziele und Inhalte

Ziele der DIN-Norm für die Finanzanalyse

Das große Ziel der DIN-Norm 77230 “Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte” ist, „einen objektivierbaren, reproduzierbaren und transparenten Analyseprozess zu entwickeln, der im Rahmen einer Basis-Finanzanalyse eine ganzheitliche Betrachtung der finanziellen Situation von Privathaushalten ermöglicht”, so Dr. Klaus Möller (Obmann für die Erarbeitung der DIN 77230 und Vorstand des DEFINO Institut für Finanznorm AG).
Der Beratungsprozess selbst ist zwar kein Bestandteil dieser Norm, mit der Standardisierung der Basis-Finanzanalyse werden jedoch gleichzeitig die anschließende Beratung optimiert und Fehler vermieden.

Auf der Veranstaltung am 05.02.2019 sprachen Mitarbeiter des Arbeitsausschusses für die DIN 77230 über die Geschichte und den Hintergrund der Basis-Finanzanalyse (Prof. Dr. Hermann Weinmann, Finance-Institut Hochschule Ludwigshafen) sowie den konkreten Nutzen der Norm für Verbraucher (Holger Rothe, Wissenschaftlicher Leiter für Versicherungen und Recht bei der Stiftung Warentest).
Dr. Klaus Möller stellte anschließend die Ziele und Inhalte der ersten DIN-Norm vor. An deren Erarbeitung waren Vertreter von Banken, Versicherungen und der Finanzberatung, aus der Wissenschaft, von Verbraucherseite sowie Prozessentwickler beteiligt.

Fokus auf Verbraucherorientierung in der Finanzberatung

Neben Objektivität, Reproduzierbarkeit und Transparenz steht als zentraler Wert der DIN 77230 für Basis-Finanzanalysen die Ganzheitlichkeit im Fokus.
Verbraucher jeder gesellschaftlichen Gruppe sollen eine ganzheitliche, objektive Finanzanalyse sowie Beratung erhalten, abgestimmt auf ihre individuellen Risiken und Notwendigkeiten. Dr. Möller stellte dies als vorrangiges Ziel des neuen Standards heraus und betonte: “Wir halten den Ansatz der Norm in diesem Sinne für sozialpolitisch geboten und in hohem Maße verbraucherorientiert.”

Ziele zur Verbraucherorientierung der DIN 77230 aus der Präsentation von Dr. Klaus Möller auf der Veranstaltung zu DIN 77230 am 05.02.2019 in Berlin

Norm für Finanzanalyse bringt Vorteile für Kunden und Berater

Der Berater bekommt mit der neuen DIN-Norm einen sehr guten und ausführlichen Leitfaden für die Basis-Finanzanalyse geboten. Dem Verbraucher gibt die genormte Analyse einen unabhängigen und verständlichen Gesamtüberblick über seine individuelle finanzielle Situation, mit entsprechenden Risiken und Erfordernissen. Eventuelle Unsicherheiten und Ängste für die anschließende Beratung lassen sich damit nehmen. Das schafft von Beginn an ein stabiles Vertrauensverhältnis zwischen dem Verbraucher und seinem Berater. Zusätzlich könnte dadurch das grundsätzliche Vertrauen in die gesamte Versicherungs- und Finanzbranche gesteigert werden.
Dr. Klaus Möller ist davon überzeugt, dass sich die DIN 77230 zu einer Erfolgsgeschichte entwickeln wird und hohe Akzeptanz in der Branche findet – sowohl in der klassischen, als auch in der Online-Beratung.